恒大人寿起诉、平安银行发函 中天金融遇到了什么麻烦?

2022-03-04 19:59来源:野马财经 原文链接:点击获取

原标题:恒大人寿起诉、平安银行发函,中天金融遇到了什么麻烦?

近日,因收购“特猫肉系”而声名鹊起的中天金融(000540.SZ)风波不断。

3月4日晚,中天金融公告,第三次对深交所关注函延期回复。

此前,中天金融发布了业绩预告,预估2021年归母净利润亏损25亿-40亿元,同比下降537.15%-799.45%。

对此,中天金融表示,计入损益的借款费用增加、房地产销售毛利下降以及部分金融类子公司经营业务不达预期等情况导致了公司业绩下降。

大幅的盈利下滑引起了深交所的注意并发来关注函,中天金融申请了三次延期,表示将于3月31日前分阶段完成回复。

除此之外,中天金融面临的“烦恼”还有不少。

和金融机构纠纷不断

3月2日晚,中天金融公告,因未按期交房,恒大人寿已将中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司(下简称“贵阳国际金融中心”)告上法庭,要求其返还全部交易价款19.16亿元,并额外支付2.87亿元违约金。

爱企查显示,贵阳国际金融中心由中天城投100%控股,而中天城投则是中天金融的全资子公司。

图片来源:爱企查

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说起中天金融与恒大人寿的故事,起源于两年前。

2020年9月,恒大人寿与贵阳国际金融中心签订协议,恒大人寿购买贵阳国金中心一期商务区一号楼物业产品,具体包括6层-51层(不含避难层)的办公区和53层-79层的酒店及酒店式公寓,总价约19.16亿元。

图片来源:中天金融官微

图片来源:中天金融官微

之后,因贵阳国际金融中心未能按期交房,恒大人寿向贵州省贵阳市中级人民法院提起诉讼。

在此次诉讼请求中,恒大人寿要求解除相关协议、返还全部交易款19.16亿元、赔付违约金2.87亿元、赔付资金占用费以及退还专项维修基金1772.49万元等,以上总金额超过22亿元。

在该起案件中,除贵阳国际金融中心外,中天城投也在被告之列,并被要求承担连带清偿责任。

事实上,在恒大人寿起诉之时,中天金融还有和平安银行的纠纷尚未解决。

2016年9月,中天金融及其全资子公司曾向平安银行惠州分行和江海证券有限公司80亿元的融资。2021年11月,江海证券有限公司的50亿元债权由平安银行惠州分行接管。截至2022年1月14日,两笔债务总余额为67亿元。

据自媒体“国潮说”披露的落款为平安银行惠州分行的告知函显示,由于中天金融下属子公司在平安银行的融资已发生实质性违约,所以在去年年底,平安银行曾对中天金融发函,表示未经平安银行书面许可,中天金融不得进行任何集团内资产的处置,包括但不限于处置中天城投100%股权。

图片来源:“国潮说”

图片来源:“国潮说”

1月14日,中天金融发布了关于子公司股权质押的公告,宣布因公司经营发展融资需求,将中天城投89%的股权质押给平安银行惠州分行,为此前融资事项提供增信措施。

图片来源:中天金融公告

图片来源:中天金融公告

除了恒大人寿和平安银行外,中天金融还身陷多起诉讼。

爱企查显示,2022年以来,中天金融新增11条开庭公告,其中9条位于被告一栏。

3月2日,中天金融表示,截至目前,公司连续十二个月未达到重大诉讼披露标准的其他诉讼、仲裁涉案总金额已达到16.32亿元。

值得注意的是,因与迅达(中国)电梯有限公司的买卖合同纠纷,中天金融还涉及4起股权冻结事件,冻结对象均为其全资控股子公司,累计冻结股权数额为276.89万元。

中天金融是贵州第一家上市公司,也是贵州目前最大的民营企业。在过去43年间,其掌门人罗玉平以房地产开发商的身份为人们所熟知,并在贵阳市被人称为“罗半城”。

随着贵州提出“引金入黔”战略,这家以房地产起家的上市公司,从2014年开始推进金融产业布局。

2017年,中天金融计划出资310亿元收购“特猫肉系”旗下华夏人寿20-25%股权 ,并支付了70亿元定金。2020年7月,华夏人寿被中国银保监会派出的接管组接管。一年后,该接管期限被延长至2022年7月16日。

图片来源:中天金融公告

图片来源:中天金融公告

70亿元被“深套”的中天金融开始处置地产业务2018年8月,中天金融预以180亿元将中天城投100%股权转让给浙江房企佳源创盛。

随后,这笔收购事项经历了价格腰斩、受让方增加、付款时间展期、再展期等多次变故,目前中天金融尚未收到第二、第三笔收购款。

市场消息多认为佳源创盛和上海杰忠构成实质性违约。而自媒体“国潮说”给出另一种说法,其称收购方并未违约,之所以迟迟没有支付二期股权转让款,主要是前述中天金融和平安银行纠纷所致。

“国潮说”还附上前述告知函加以佐证,函上有平安银行惠州银行公章。

知名地产分析师严跃进表示,此次与恒大人寿的诉讼或许会影响中天城投的后续交易,毕竟如果需要支付赔偿金,客观上会使得中天金融一些合作面临议价方面的问题,或会使得一些交易合同重新谈判和签订。

一边是收购与出售进展皆不顺利,另外,中天金融还有近55亿元私募债即将到期。

Wind数据显示,截至2022年3月3日,中天金融共有6只存续债券。其中,4只私募债将于今年到期,总余额为54.5亿元。

 图片来源:Wind数据

图片来源:Wind数据

而从财报来看,截至2021年9月末,中天金融一年内到期的非流动负债是245.29亿元,现金及现金等价物为25.82亿元,短期偿债面临压力。

中天金融成立于1978年,房地产业务重仓于贵州,曾经有过辉煌的历史,创始人罗玉平也多次位列贵州首富。

最近一2019年,2019年胡润百富榜》上,罗玉平以95亿元身家稳坐贵州第一,位列榜单第427位。

官网介绍,2006年-2014年,中天金融的总资产由12.7亿元增长至433亿元,资产规模增长34.09倍,增幅3309%;同期,其营业收入也由2.92亿元上升至113亿元,实现38.7倍的涨幅。

2015年起,转型金融的罗玉平开始“买买买”的布局,其中最大的一笔,即为2017年提出的310亿元华夏人寿股权收购事件。

财报显示,2017年,中天金融的营业收入为172.64亿元,净利润为21.44亿元。当时,仅收购华夏人寿一项资金,就已经是其全年营收的1.8倍。同期,其总负债也达到了894.34亿元,同比上涨60.9%,创下历史新高。

此后几年时间,商业版图接连扩张的中天金融虽然营收有所增长,但负债也在攀升,截至2021年三季度末,中天金融的总负债已经高达1386.02亿元。

图片来源:中天金融财报

图片来源:中天金融财报

对于公司转型金融,中天金融曾对外表示,公司向金融布局是基于企业自身经营发展及贵州社会经济发展的需要。当时,中天金融还提出了“大金融、大健康、特色精品地产”的战略发展方向及“并购重组、创新发展、产融结合”战略发展目标。

从当前房地产市场来看,中天金融提前转型或许有一定道理。但是,它在转型过程中也遇到了不少问题。

有业内人士指出,中天金融在大型收购案上的经验或许不足。但如果能在合适的时机进行调整,及时掉头,对于公司发展来说仍有机会。虽然需要交些学费,但从企业长远考虑,仍是值得肯定的。

对此,IPG中国区首席经济学家柏文喜分析,企业在运营过程中,要时刻以现金流为核心,根据市场变化维护好公司的流动性安全以保证公司财务的稳健性。要避免过度使用财务杠杆和过度负债,更不能为了追求规模而在杠杆之上加杠杆和运用大量的表外负债、明股实债来进行融资,否则的话就很容易将公司运营置于危险境地,也就失去了根据环境变化来进行自我调整以度过行业调整期的机会。

你觉得恒大人寿起诉之后,中天城投出售会受影响吗?对于中天金融目前应该如何化解债务危机?你有什么建议?欢迎评论区支招。

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